Länsstyrelsen har genom sin tillsyn enligt penningtvättsregelverket granskat Idealbilar i Uddevalla AB:s allmänna riskbedömning samt rutiner och riktlinjer för kundkännedom. Länsstyrelsens granskning omfattar även vidtagna åtgärder för kundkännedom. Granskningen avser tillsynsperioden 2020-01-01–2025-03-31.
Granskningen har visat att Idealbilar i Uddevalla AB (bolaget) överträtt flera centrala bestämmelser i penningtvättsregelverket. Bolaget har under tillsynsperioden saknat en dokumenterad allmän riskbedömning och har därmed inte vidtagit tillräckliga åtgärder mot penningtvätt och finansiering av terrorism. Bolaget har därigenom inte heller kunnat skapa användbara och verksamhetsanpassade rutiner och riktlinjer för att motverka att bolaget utnyttjas för penningtvätt eller finansiering av terrorism. Bolaget har dessutom avseende de granskade transaktionerna överträtt förbudet mot att utföra transaktioner med kunder som bolaget inte haft tillräcklig kännedom om för att kunna hantera de risker för penningtvätt eller finansiering av terrorism som kan förknippas med kundrelationen, inklusive att övervaka och bedöma kundens aktiviteter och transaktioner.
Länsstyrelsen har bedömt att överträdelserna i väsentliga delar varit synnerligen allvarliga och systematiska samt att de inneburit en markant ökad risk för att bolagets verksamhet ska kunna utnyttjas för penningtvätt eller finansiering av terrorism.
Länsstyrelsen har beslutat att bolaget ska betala en sanktionsavgift om 550.000 kronor.