Regeringen har föreslagit en ny lag om straff för olovlig finansiell verksamhet, vilken syftar till att komma åt sådan verksamhet som bedrivs utan erforderligt tillstånd eller registrering.
De flesta finansiella verksamheter kräver tillstånd från Finansinspektionen (FI). Exempel på verksamheter som omfattas av tillståndsplikt är bank-, finansierings-, försäkrings- och värdepappersrörelse, fondverksamhet, olika former av betaltjänster samt valutaväxling. Kraven för att få tillstånd är höga, för exempelvis bankrörelse ställs krav på bland annat kapital, bolagsordning samt ägare och ledning. Därutöver omfattas viss verksamhet av registreringsplikt, till exempel verksamhet som bedrivs av finansiella institut (viss kreditgivning, leasing och factoring). FI utövar tillsyn över såväl tillståndspliktig som registreringspliktig finansiell verksamhet.
Den nya lagen, som föreslås träda i kraft den 1 mars nästa år, riktar in sig mot finansiell verksamhet som bedrivs utan vare sig tillstånd eller registrering som krävs enligt lag och introducerar det nya brottet olovlig finansiell verksamhet. Lagen består av straffrättsliga bestämmelser som reglerar vilka rekvisit som ska vara uppfyllda för att brott ska föreligga samt straffskalor. Dessutom innehåller lagen bestämmelser som syftar till att underlätta samarbetet mellan FI och Åklagarmyndigheten vid utredning av brott. Syftet med lagförslaget är att stärka det finansiella systemets integritet och minska risken för att finansiella tjänster missbrukas för brottsliga ändamål.
Brottet olovlig finansiell verksamhet föreslås kunna ge böter eller fängelse i högst två år. Om brottet är grovt, till exempel då verksamheten ingått som ett led i systematisk brottslighet, föreslås det kunna ge upp till sex års fängelse. Med dagens regler kan en motsvarande förseelse endast resultera i administrativa påföljder, såsom en sanktionsavgift.