I slutet av maj antog rådet en ny förordning som för första gången harmoniserar penningtvättsreglerna i unionen. Dessutom har ett nytt direktiv antagits, vars syfte är att förbättra organisationen av de nationella systemen mot penningtvätt.
Befintliga penningtvättsregler som gäller aktörer i den privata sektorn (som idag regleras genom svensk lagstiftning i enlighet med det nu gällande penningtvättsdirektivet) ersätts av den nya penningtvättsförordningen med direkt effekt i medlemsstaterna. Förordningen innehåller flera nyheter och innebär en skärpt reglering jämfört med nuvarande penningtvättsregelverk. Aktörer som kommer träffas av strängare krav på kundkontroll och rapportering är exempelvis leverantörer av kryptotillgångstjänster, företag som handlar med lyxvaror och professionella fotbollsklubbar. Förordningen innehåller också skärpta krav på tillbörlig aktsamhet, regler om verkligt huvudmannaskap och en gräns på 10.000 euro för kontantbetalningar.
Det nya direktivet ersätter det femte penningtvättsdirektivet, som antogs 2018, och reglerar organisationen av institutionella system för bekämpning av penningtvätt och finansiering av terrorism på nationell nivå i medlemsländerna. Direktivet innehåller regler om ett centralt register över verkliga huvudmän, samt bestämmelser om utökad tillgång till information och utökade befogenheter för nationella myndigheter.
Vidare kommer en ny helt EU-myndighet (AMLA; the Authority for Anti-Money Laundering and Countering the Financing of Terrorism) med tillsynsansvar på penningtvättsområdet inrättas under 2025. Myndigheten kommer att placeras i Frankfurt.
Den nya penningtvättsförordningen ska tillämpas från den 10 juli 2027. För direktivet gäller olika datum för när dess bestämmelser ska ha införlivats i medlemsstaternas lagstiftningar, men i huvudsak gäller den 10 juli 2027 även här.
