Den 1 mars träder en ny lag om straff för olovlig finansiell verksamhet i kraft. Lagen syftar till att komma åt sådan verksamhet som bedrivs utan erforderligt tillstånd från Finansinspektionen och finns nu att ta del av i FAR Online.
De flesta finansiella verksamheter kräver tillstånd från Finansinspektionen (FI). Exempel på verksamheter som omfattas av tillståndsplikt är bank-, finansierings, försäkrings- och värdepappersrörelse, fondverksamhet, olika former av betaltjänster samt valutaväxling. Kraven för att få tillstånd är höga, för bankrörelse ställs krav på bland annat kapital, bolagsordning samt ägare och ledning. Därutöver omfattas viss verksamhet av registreringsplikt, till exempel verksamhet som bedrivs av finansiella institut (viss kreditgivning, leasing och factoring). FI utövar tillsyn över såväl tillståndspliktig som registreringspliktig finansiell verksamhet.
Den nya lagen riktar in sig mot finansiell verksamhet som bedrivs utan vare sig tillstånd eller registrering som krävs enligt lag. Regeringen nämner i lagens förarbeten särskilt det s.k. hawala-systemet, som enligt den nationella riskbedömningen ofta används av kriminella nätverk vid penningtvätt, som ett exempel på penningverksamhet som i stor omfattning bedrivs utan tillstånd/registrering. Lagen består av straffrättsliga bestämmelser som reglerar vilka rekvisit som ska vara uppfyllda för att brott ska föreligga samt straffskalor. Dessutom innehåller lagen bestämmelser som syftar till att underlätta samarbetet mellan FI och Åklagarmyndigheten vid utredning av brott.
Det nya brottet, olovlig finansiell verksamhet, kan ge böter eller fängelse i högst två år. Om brottet är grovt, till exempel då verksamheten ingått som ett led i systematisk brottslighet, kan det ge fängelse på upp till sex år. Med nuvarande regler kan en motsvarande förseelse endast resultera i administrativa påföljder, såsom en sanktionsavgift.
