Penningtvättslagen gäller bland annat för fysiska och juridiska personer som:
bedriver verksamhet som avser försäljning av varor mot kontant betalning till stora belopp (motsvarande minst 15.000 euro per affärstransaktion). Exempelvis handel med bilar, juveler, klockor och antikviteter
bedriver verksamhet som fastighetsmäklare
bedriver verksamhet som advokat eller biträdande jurist på advokatbyrå
bedriver verksamhet som auktoriserad eller godkänd revisor eller registrerat revisionsbolag
arbetar med bokföring och redovisning
ger skatterådgivning
ger juridisk rådgivning vid köp och försäljning av fastigheter och företag med mera
bildar, säljer och förmedlar företag
tillhandahåller exempelvis kontorshotell och postboxföretag
bedriver kasino- eller lotteriverksamhet
driver bank- eller finansieringsrörelse, eller annan finansiell verksamhet
Den fullständiga listan finns i lagen (2009:62) om åtgärder mot penningtvätt och finansiering av terrorism.